Anti-Money Laundering at Counter-Terrorism Financing

Patakaran sa Anti-Money Laundering (AML) at Pagkilala sa Iyong Kliyente (KYC)

(huling na-update noong 15.09.2026)

1.    PANIMULA

1.1    Ang https://gg.bet/ (ang "Website") ay pag-aari at pinamamahalaan ng MJMotion Ltd. (ang "Kumpanya"), registration number 2025-00817, isang kumpanyang nakarehistro sa Saint Lucia na ang opisyal na address ay Ground Floor, The Sotheby Building, Rodney Village, Rodney Bay, Gros-Islet, Saint Lucia.

1.2    Ang Website ay nagpapatakbo sa ilalim ng isang remote gambling license na inisyu ng Tobique Gaming Commission alinsunod sa Tobique Gaming Act 2023.

1.3    Maliban kung nakasaad sa ibang paraan, ang lahat ng pagtukoy sa "we," "us," at "our" sa Patakarang ito ay tumutukoy sa Kumpanya, habang ang "user", "player", "customer", "you," at "your" ay tumutukoy sa indibidwal na gumagamit ng aming Website at sumasang-ayon sa Patakarang ito.

1.4    Ang Patakaran sa Anti-Money Laundering (AML) at Counter-Terrorist Financing (CTF) na ito, kasama ang mga pamamaraan ng Know Your Customer (KYC) ("Patakaran"), ay nagbabalangkas sa pangako ng Kumpanya na pigilan ang money laundering (ML) at terrorist financing (TF). Ang Patakaran na ito ay binuo alinsunod sa Gaming Act, Tobique Gaming Commission Regulations sa AML at CTF, at ang AML Code of Practice para sa Remote Gaming License Holders, na isinasama ang pinakamahuhusay na kasanayan sa industriya.

1.5    Kinikilala ng Kompanya na ang mga serbisyo nito ay maaaring maging bulnerable sa maling paggamit para sa money laundering o terrorist financing activities. Bilang resulta, ang Kompanya ay nakatuon sa pagpapaunlad ng isang kultura ng pagsunod sa pamamagitan ng pagtukoy, pagtatasa, at pagpapagaan ng mga panganib na nauugnay sa ML at TF.

2.    MGA KAHULUGAN NG MONEY LAUNDERING (ML) AT TERRORIST FINANCING (TF)

2.1    Pagpopondo ng Terorismo (TF)

Ang pagpopondo ng terorismo ay tumutukoy sa anumang pagkilos na kinasasangkutan ng:

·    Ang pagbibigay o pag-iipon ng mga pinansiyal na mapagkukunan ng isang indibidwal na may intensiyon o nagpapabaya sa posibilidad na ang naturang pondo ay gagamitin upang suportahan o magsagawa ng mga teroristang gawain.

·    Ang pakikilahok sa anumang pinansyal na kaayusan na nagbibigay ng access sa pera o mga asset para sa ibang partido habang may kamalayan o may makatwirang batayan upang maghinala na ang mga mapagkukunang ito ay maaaring mag-ambag sa terorismo.

2.2    Pagpapanatili ng Pera (ML)

Saklaw ng pagpapanatili ng pera ang:

·    Ang paghawak, paglilipat, pagmamay-ari, o pamamahagi ng mga pondo o asset—sa anumang paraan o channel—na may layuning itago ang kanilang pinagmulan, sa kabila ng kaalaman, paniniwala, o walang pakundangang pagwawalang-bahala na ang mga ito ay nakuha nang direkta o hindi direkta sa pamamagitan ng mga ilegal na pamamaraan.

·    "Pagsasagawa o pagpapadali ng mga transaksyong pinansyal na nagbibigay-daan sa ibang indibidwal na makakuha, magmay-ari, gumamit, o mamahala ng ari-arian na nagmula sa ilegal na paraan habang may kaalaman o hinala sa pinagmulang kriminal nito."

2.3    Mga Yugto ng Money Laundering

Ang proseso ng money laundering ay karaniwang nagaganap sa tatlong yugto:

·    Placement: Ang mga ilegal na nakuhang pondo ay pumapasok sa sistema ng pananalapi, kadalasan sa pamamagitan ng mga deposito o pagpapalit sa mga instrumento ng pananalapi.

·    Layering: Ang pinagmulan ng mga pondo ay sadyang ikinukubli sa pamamagitan ng pagsasagawa ng maraming transaksyon, tulad ng mga paglilipat o pagpapalit.

·    Integrasyon: Ang "nalinis" na pera ay muling iniimbestiga o winidraw sa paraan na nagbibigay dito ng hitsura ng pagiging lehitimo, tulad ng sa pamamagitan ng legal na pamumuhunan o nakabalangkas na pagwiwidraw.

3.    PATAKARAN AT MGA LAYUNIN

3.1 Mahigpit na ipinagbabawal ng Kompanya ang paggamit ng mga Serbisyo nito para sa anumang ilegal na layunin, kabilang ang money laundering (ML), terrorist financing (TF), o mga paglabag sa mga parusa. Upang maiwasan ang mga naturang aktibidad, ang Kompanya ay nakatuon sa:

·    Pagsasagawa at regular na pag-update ng isang Enterprise-Wide Risk Assessment (EWRA) na nauugnay sa ML at TF, na nagsisilbing pundasyon ng AML Program. Ang Kumpanya ay nagsasagawa ng isang Enterprise-Wide Risk Assessment (EWRA) sa pana-panahong batayan at kapag may mga materyal na pagbabago na nagaganap sa negosyo o operasyon nito. Sinusuri ng EWRA ang mga pangunahing salik ng panganib sa money laundering at terrorist financing, kabilang ang customer typologies, geographic exposure, mga produkto at serbisyong inaalok, payment methods at transaction patterns, operational delivery channels, at ang paggamit ng third-party suppliers. Ang mga resulta ng EWRA ay ginagamit upang ipaalam ang risk-based AML/CFT controls at pamamaraan ng Kumpanya.

·    Pagpapatupad ng isang komprehensibong AML Program, kabilang ang nakasulat na mga patakaran, pamamaraan, at kontrol na idinisenyo upang matukoy, masuri, at maibsan ang mga panganib ng ML at TF alinsunod sa mga regulatory obligations.

·    Paghirang ng isang senior manager na responsable sa pangangasiwa sa pagpapatupad ng AML Program at mga kaugnay na patakaran, pamamaraan, at kontrol.

·    Pagbibigay sa mga empleyado ng patuloy na pagsasanay at edukasyon sa AML at mga usapin sa pagsunod.

·    Pagsasagawa ng mga independiyenteng pagsusuri, pagpapatupad ng patuloy na pagsubaybay, at pagsasagawa ng mga panloob na audit upang masuri ang pagiging epektibo ng AML Program, mga patakaran, pamamaraan, at mga kontrol.

·    Pagsasagawa ng ganap na pakikipagtulungan sa mga awtoridad sa regulasyon ng Anti-Money Laundering (AML) at iba pang nauugnay na institusyon.

·    Patuloy na pagpapabuti ng Patakaran at ng AML Program sa pamamagitan ng regular na pagsusuri, tinitiyak ang pagsunod sa mga update sa batas, pinakamahusay na kasanayan, patnubay ng regulasyon, at mga natuklasan sa audit.

3.2 Ang pangunahing layunin ng Patakaran sa AML at KYC na ito ay tukuyin ang mga pangunahing pamamaraan, sistema, at kontrol na ipinatupad ng Kumpanya upang matukoy at mabawasan ang mga panganib ng money laundering (ML) at terrorist financing (TF) sa loob ng mga operasyon nito.

4.    SEGURIDAD AT PAGSUBAYBAY

4.1    Ang matatag na mga kasanayan sa pagsubaybay ay mahalaga para sa anumang negosyo ng paglalaro upang mapanatili ang seguridad sa lahat ng aspeto ng operasyon, kabilang ang mga pisikal na lokasyon, kagamitan, tauhan, komunikasyon, at transaksyong pinansyal. Upang mapanatili ang mga pamantayan ng seguridad na ito, ipapatupad ng Kumpanya ang isang komprehensibong hanay ng mga panukala at pamamaraan ng proteksyon.

4.2    Gumagamit ang Kompanya ng teknolohiya sa pagre-record ng tawag upang mapahusay ang kahusayan at seguridad sa pagpapatakbo. Nagbibigay ang sistemang ito ng ilang pangunahing benepisyo, tulad ng:

·    Pagpapabuti ng pagsasanay ng kawani at propesyonal na pag-unlad;

·    Pagtitiyak ng tumpak na dokumentasyon ng mga taya, oras ng transaksyon, at mga rekord ng pananalapi;

·    Pangangalaga sa kapakanan ng gumagamit habang pinapanatili ang reputasyon ng Kumpanya;

·    Pagpapalakas ng mga protocol sa pagsubaybay upang matukoy at maiwasan ang posibleng sabwatan sa pagitan ng mga empleyado at user.

4.3    Dahil sa kahalagahan ng proteksyon ng data at seguridad ng software at hardware—lalo na sa isang Non-Face-to-Face na kapaligiran ng transaksyon—susundin ng Kumpanya ang isang mahigpit na patakaran ng "I-encrypt ang anumang maaaring i-encrypt." Ang pag-access sa mga shared drive ay mahigpit na kokontrolin, susubaybayan, at, kung kinakailangan, poprotektahan ng password. Mayroong mga secure na pamamaraan sa pag-iimbak ng data at pag-backup upang matiyak na ang data ng user ay nananatiling protektado mula sa hindi awtorisadong pag-access at upang maiwasan ang pagkawala ng data.

5.    MGA TUNGKULIN NG EMPLEYADO AT MGA OBLIGASYON SA PAGSUNOD

5.1    Ang Kumpanya ay nagtalaga ng isang senior manager bilang Compliance Officer, na may tungkuling mangasiwa sa pagbuo, pagpapatupad, at pagpapatupad ng mga hakbang laban sa money laundering (AML). Tinitiyak ng tungkuling ito ang pagsunod sa mga nauugnay na regulasyon at sa balangkas ng AML ng Kumpanya, kabilang ang Patakarang ito. Ang mga pangunahing tungkulin ng Compliance Officer ay kinabibilangan ng:

·    Pagdidisenyo, pagpapatupad, at pagtatasa ng mga estratehiya sa Anti-Money Laundering (AML);

·    Pakikipag-ugnayan sa mga pangunahing stakeholder upang manatiling may kaalaman sa mga umuusbong na trend ng Anti-Money Laundering (AML) at mga pinakamahusay na kasanayan sa industriya;

·    Pamamahala at regular na pag-update ng mga patakaran at pamamaraan ng Anti-Money Laundering (AML);

·    Pagsusuri sa mga pagbabago sa regulasyon at pag-unlad ng negosyo upang matiyak ang pagsunod;

·    Pagtukoy sa mga sitwasyon na may mataas na peligro at pagrerekomenda ng mga angkop na pananggalang;

·    Pagsasagawa ng mga imbestigasyon at pag-uulat ng mga kahina-hinalang aktibidad;

·    Paghahanda at paghahatid ng mga ulat ng pagsunod sa senior management at Direktor.

5.2    Ang lahat ng empleyado, direktor, at opisyal, anuman ang kanilang posisyon sa loob ng Kumpanya, ay dapat sumunod sa Patakarang ito at aktibong mag-ambag sa pagtukoy at pagpigil sa money laundering (ML) at terrorist financing (TF). Kung ang isang empleyado ay naghihinala o may dahilan upang maniwala na ang isang transaksyon, potensyal na transaksyon, o anumang iba pang aktibidad ay maaaring may kaugnayan sa kriminal na aktibidad, kinakailangan nilang iulat ito kaagad sa nauugnay na manager. Ang pagkabigong gawin ito ay maaaring magresulta sa mga hakbang sa pagdidisiplina.

5.3    Ang Kompanya ay nakatuon sa pagbibigay sa lahat ng empleyado ng kinakailangang kaalaman at pagsasanay upang matukoy at maiulat nang epektibo ang mga kahina-hinalang aktibidad. Upang matiyak ang patuloy na pagsunod, ang mga kawani ay makakatanggap ng patuloy na pagsasanay sa mga panganib ng ML at TF at mga regulatory obligations, na may mga refresher course na isinasagawa nang hindi bababa sa isang beses bawat taon.

Saklaw ng AML training program ang mga sumusunod na pangunahing paksa:

·    Pangkalahatang-ideya ng naaangkop na mga batas sa Anti-Money Laundering (AML)/Counter-Terrorism Financing (CTF) at mga regulatory obligations (kabilang ang mga partikular na kinakailangan ng hurisdiksyon ng Tobique)

·    Mga pangunahing uri ng money laundering (ML) at terrorist financing (TF) at mga red flag.

·    Customer Due Diligence (CDD), Enhanced Due Diligence (EDD), at mga pamamaraan para sa patuloy na pagsubaybay

·    Mga pamamaraan para sa pagtukoy at pag-uulat ng mga kahina-hinalang transaksyon

·    Pagpapanatili ng rekord at mga kinakailangan sa data protection

·    10. Sanctions compliance at PEP identification

·    Paggamit ng mga tool at sistema na may kaugnayan sa AML, kabilang ang screening software

·    Mga panloob na proseso ng pagpapalaki at ang tungkulin ng Compliance Officer

Mga Saklaw na Tungkulin at Departamento

Ang programa ng pagsasanay ay iniayon sa mga responsibilidad ng iba't ibang grupo ng empleyado. Ang mga sumusunod na tungkulin ay saklaw:

·    Mga kawani sa front-line at mga team na humaharap sa customer: Sinasanay na makilala ang mga red flag at maglapat ng mga pamamaraan ng CDD/EDD.

·    Mga tauhan sa operasyon at pagbabayad: Inatasan sa pagsubaybay sa transaksyon, pagsala sa mga parusa, at paghawak ng mga kahina-hinalang aktibidad.

·    Compliance and risk management staff: Tumatanggap ng malalimang pagsasanay sa mga pagbabago sa regulasyon, panloob na kontrol, mga obligasyon sa pag-uulat, at pagsusuri ng kaso.

·    Nangungunang pamamahala at direktor: Binibigyan ng estratehikong pagsasanay sa AML/CTF upang suportahan ang isang top-down na kultura ng pagsunod at matugunan ang mga responsibilidad sa pamamahala.

Dokumentasyon at Pagsubaybay

Ang Kumpanya ay nagpapanatili ng detalyadong talaan ng lahat ng sesyon ng pagsasanay, kabilang ang:

·    Petsa ng pagsasanay

·    Listahan ng mga dumalo at ang kanilang mga tungkulin

·    Nilalaman at mga materyales na ginamit

·    Mga resulta ng pagtatasa, kung naaangkop

5.4    Bilang bahagi ng pangako nito sa pagpapagaan ng mga panganib ng ML at TF, ang Kompanya ay nagpapanatili ng matataas na pamantayan sa pagre-recruit, kabilang ang pagsasagawa ng background check sa mga bagong empleyado.

6.    Patakaran sa KYC at Due Diligence

6.1    Ang Kompanya ay mahigpit na sumusunod sa mga protokol ng "Know Your Customer" (KYC) upang labanan ang mga krimen sa pananalapi, kabilang ang money laundering, sa pamamagitan ng pagpapatupad ng mahigpit na pagkakakilanlan ng kliyente at mga hakbang sa due diligence.

6.2    Ang lahat ng customer/manlalaro ay kinakailangang sumailalim sa identity verification sa alinman sa mga threshold ng pagpapatunay na unang naabot, indibidwal man o pinagsama-sama:

·    sa loob ng 30 araw mula sa unang deposito;

·    sa pag-abot ng pinagsama-samang deposito na €2,000; at/o

·    bago ang unang pag-withdraw.

6.3    Ang pagpapatunay ay kinabibilangan, sa pinakamababa:

·    pagkakakilanlan at pagpapatunay ng pagkakakilanlan;

·    pag-screen laban sa mga listahan ng parusa, mga Politically Exposed Person (PEP), at masamang media; at

·    kumpirmasyon ng bansa ng paninirahan ng customer.

6.4    Hanggang sa matagumpay na makumpleto ang proseso ng pagpapatunay, ang Kumpanya ay may karapatang paghigpitan o suspindihin ang pag-access sa mga serbisyo, transaksyon, at pag-withdraw, alinsunod sa naaangkop na mga kinakailangan sa batas at regulasyon.

6.5    Kasama sa pagpapatunay ang isang prosesong nakabatay sa panganib upang maitatag at mapatunayan ang pagkakakilanlan ng customer gamit ang maaasahan at independiyenteng mga mapagkukunan. Sakop ng proseso ng pagpapatunay ang pagsusuri laban sa naaangkop na mga listahan ng parusa, mga Politically Exposed Person (PEP) at masamang mapagkukunan ng media, kumpirmasyon ng bansa ng paninirahan ng customer, at pagtatasa ng pagkakapare-pareho ng impormasyong ibinigay.

6.6    Ang isang risk-based approach ay inilalapat sa lahat ng user, na nagsasama ng mahigpit na mga pamamaraan ng due diligence at patuloy na pagsubaybay sa transaksyon. Bilang pagsunod sa mga regulasyon sa Anti-Money Laundering (AML), ipinapatupad ng Kumpanya ang isang two-tiered due diligence framework, na inaakma ayon sa uri ng transaksyon, antas ng panganib, at profile ng user:

·    Customer Due Diligence (CDD): Ang karaniwang proseso ng pagpapatunay na kinakailangan sa karamihan ng mga kaso, gaya ng inilarawan sa Patakarang ito.

·    Pinahusay na Due Diligence (EDD): Ginagamit para sa mga high-risk users, malalaking transaksyon, o hindi pangkaraniwang sitwasyon na nangangailangan ng karagdagang pagsusuri.

6.7    Sa paggamit ng isang risk-based approach, ang antas ng due diligence ay inaayos nang naaayon—kung mas mataas ang panganib ng money laundering o terrorist financing, mas malawak ang proseso ng pagpapatunay.

6.8    Ang mga sumusunod na kategorya ng mga indibidwal at entidad ay ipinagbabawal na gumamit ng mga serbisyo ng Kumpanya:

·    Mga menor de edad (na wala pang 18 taong gulang o anumang mas mataas na edad na kinakailangan ng lokal na batas);

·    Mga Beneficial owners (isinisiwalat man o hindi isinisiwalat) o mga ahente na kumikilos para sa ngalan ng mga user;

·    Mga non-individual entity, tulad ng mga kumpanya o trust;

·    Mga taong sakop ng mga parusa;

·    Mga indibidwal na naninirahan sa mga Restricted Jurisdictions.

6.9    Mga pinaghihigpitang hurisdiksyon at geo-blocking

Kapag ang isang User ay nagparehistro ng account sa Website, ang kanyang lugar ng paninirahan/domicilio (simula dito ay ang "Hurisdiksyon") ay dapat isaalang-alang bilang isang priyoridad. Sa simula, sinusuri ng Kompanya kung ang hurisdiksyon ay nasa listahan ng European Commission ng "high-risk third countries with strategic deficiencies" (tingnan ang "sources"). Pagkatapos, sinusuri ng Kompanya kung ang hurisdiksyon ay ipinakita sa listahan ng "high-risk and other monitored jurisdictions", na ipinakita ng FATF. Bukod pa rito, nagsasagawa ang Kompanya ng sarili nitong pagsubaybay sa mga hurisdiksyon batay sa mga sumusunod na parameter:

·    Kapaligirang legal.

·    Pampulitikang kapaligiran.

·    Ang istrukturang pang-ekonomiya ng isang bansa.

·    Mga salik na pangkultura at ang katangian ng lipunang sibil.

·    Mga pinagmulan, lokasyon at konsentrasyon ng kriminal na aktibidad (kung mayroon man).

6.10    Kasama sa mga Restricted Jurisdictions ang:

- Afghanistan

- Canadian Province of New Brunswick at Ontario

- China

- Cuba

- Central African Republic

- Demokratikong Republika ng Congo

- Haiti

- Iran

- Iraq

- Israel

- Libya

- Myanmar

- Hilagang Korea

- Russia

- Somalia

- Timog Sudan

- Syria

- UK

- USA

- Yemen

- Venezuela

- Mga bansang nasa black list ng FATF -

https://www.fatf-gafi.org/en/countries.html#high-risk

6.11    Mga Kinakailangang Dokumentasyon at Impormasyon

Depende sa uri ng proseso ng pagpapatunay, maaaring humiling ang Kumpanya ng mga sumusunod na uri ng dokumento at detalye mula sa mga user:

6.11.1    Pangunahing Impormasyon sa Pagkakakilanlan:

·    Buong legal na pangalan

·    Petsa ng kapanganakan

·    Permanenteng tirahan

6.12    Hihingin ng Kompanya ang dokumentasyong nakalista sa ibaba upang makumpleto ang identity verification alinsunod sa Seksyon 6.2 ng Patakaran.

Bebenipikahin ng Kompanya ang pagkakakilanlan ng user gamit ang mga serbisyo ng third-party verification, panloob na data, o kombinasyon ng dalawa.

·    Ang proseso ng pagpapatunay na ito ay maaaring may kinalaman sa paghahambing ng impormasyon ng KYC ng user sa isang balidong pasaporte, lisensya sa pagmamaneho, o pambansang ID na inisyu ng gobyerno.

·    Ang mga nakabinbing withdrawal ay maaaring ipagpaliban hanggang sa matagumpay na ma-verify o ma-update ang hiniling na impormasyon ng KYC.

6.12.1    Depende sa proseso ng pagpapatunay, maaaring humiling ang Kumpanya ng mga sumusunod na dokumento:

·    Isang kopya o litrato ng dokumento ng pagkakakilanlan ng user;

·    Isang larawan ng payment card na ginamit o nilalayon na gamitin sa pagdedeposito sa Website. Mahalaga na ang pangalan ng cardholder ay tumugma sa pangalan ng user na sumasailalim sa veripikasyon. Ang CVV code at numero ng payment card (maliban sa unang anim at huling apat na digit) ay maaaring itago o takpan. Ang pangalan ng cardholder ay hindi dapat itago o takpan sa anumang paraan;

·    Isang litrato ng user na hawak ang mga dokumentong kinakailangan para sa proseso ng pag-verify (maaaring may kasamang hinihinging impormasyon, nakasulat sa kamay (ang e-mail ng user, na ginamit sa pagrehistro ng account; ang petsa ng kahilingan sa litrato at ang confirmation code);

·    Kung naaangkop, maglakip ng bank statement, isang liham mula sa duty station o lugar ng trabaho ng User, at isang tax bill;

·    Kung naaangkop, kumpirmasyon ng address ng User. Maaari itong isang utility bill, isang phone bill, o iba pang mga dokumento na, alinsunod sa mga legal at regulasyong kinakailangan ng hurisdiksyon, ay sapat upang kumpirmahin ang address ng User;

·    Anumang iba pang dokumento o impormasyon na maaaring kailanganin ng sitwasyon.

6.12.2    Kapag na-upload na ang mga kinakailangang dokumento, makakatanggap ang user ng status na "Temporarily Approved". Sa yugtong ito, ang mga dokumento ay nasa ilalim ng pagsusuri ng KYC Team ng Kumpanya, na susuriin ang mga ito sa loob ng 24 na oras at aabisuhan ang user ng resulta sa pamamagitan ng email. Ang mga posibleng resulta ay:

·    Naaprubahan – Matagumpay na nakumpleto ang pagpapatunay.

·    Tinanggihan – Hindi natutugunan ng mga dokumento ang mga kinakailangan sa pagpapatunay.

·    Karagdagang Impormasyon ang Kailangan – Kinakailangan ang karagdagang detalye o dokumento (nananatiling hindi nagbabago ang status).

6.12.3    Ang mga user na may katayuang "Temporarily Approved" ay maaaring makakuha ng access sa mga serbisyo ng platform ngunit pinaghihigpitan sa paggawa ng mga withdrawal alinsunod sa risk-based approach.

6.12.4    Pagkatapos suriin ang mga dokumento, ang Kumpanya ay gagawa ng pinal na desisyon tungkol sa pagpapatunay. Kung hindi matagumpay ang proseso ng KYC, idodokumento ang dahilan, at gagawa ng support ticket. Makakatanggap ang user ng numero ng ticket kasama ang paliwanag ng desisyon.

6.12.5    Ang mga user na hindi makapasa sa proseso ng pag-verify ng KYC ay paghihigpitan na makagawa ng karagdagang deposito o withdrawal.

6.12.6    Kung matagumpay na naipasa ng isang user ang proseso ng KYC, ang anumang kahilingan sa withdrawal ay sasailalim sa parehong automated at manual verification upang matiyak na ang mga pondo ay lehitimong nakuha sa pamamagitan ng aktibidad sa platform.

6.13    Karagdagang pagpapatunay

6.13.1    Maaaring magpatupad ang Kumpanya ng mga karagdagang proseso ng pagpapatunay sa mga sumusunod na sitwasyon:

a) Ang user ay tumutugma sa kahulugan ng isang Politically Exposed Person (PEP). Ang isang Politically Exposed Person ay tinutukoy bilang isang natural na tao na kasalukuyan o dating pinagkatiwalaan ng mga prominenteng pampublikong tungkulin, na kinabibilangan ng mga sumusunod: (a) mga pinuno ng pamahalaan, mga pinuno ng estado, mga ministro, at mga kinatawan o katulong na ministro; (b) mga miyembro ng parlamento o katulad na mga lehislatibong katawan; (c) mga miyembro ng mga namamahalang katawan ng partidong pampulitika; (d) mga miyembro ng mga kataas-taasang hukuman, mga hukuman ng konstitusyon, o iba pang matataas na antas ng hudisyal na katawan, na ang mga desisyon ay hindi na sakop ng karagdagang apela, maliban sa mga pambihirang pagkakataon; (e) mga miyembro ng mga hukuman ng auditor o mga lupon ng sentral na bangko; (f) mga embahador, mga chargé d'affaires, at mga matataas na opisyal sa sandatahang lakas; (g) mga miyembro ng mga administratibo, pamamahala, o pangangasiwang katawan ng mga negosyong pag-aari ng Estado; at (h) mga direktor, mga kinatawang direktor, at mga miyembro ng lupon ng isang international organization o katumbas na tungkulin.

b) Kung ang country of residence ng User ay tinukoy ng European Commission bilang isang "third country with strategic deficiencies" o nasa listahan ng FATF ng "high-risk and other monitored jurisdictions";

c) Sa iba pang mga kaso, kapag ang karagdagang pagpapatunay ay kinakailangan ng batas o sa kahilingan ng mga awtoridad, financial institutions, atbp.

6.13.2    Bilang karagdagan sa karaniwang pagpapatunay, kapag nag-aaplay ng karagdagang pagpapatunay, hinihiling ng Kumpanya na isumite ang (mga) dokumento o data sa pinagmulan ng kita ng user alinsunod sa mga legal at regulasyong kinakailangan ng hurisdiksyon kapag gumagamit ng karagdagang pagpapatunay. Sa kaganapan ng karagdagang pagpapatunay, ang huling pag-apruba sa pagpapatunay ay gagawin ng Senior management ng Kumpanya.

6.13.3    Para sa mga layunin ng Patakarang ito, inilalaan ng Kompanya ang karapatang mangolekta ng karagdagang data ng pagkakakilanlan ng user. Bukod pa rito, kung a) tumanggi ang isang user na sumailalim sa pagpapatunay; at/o b) may makatwirang batayan ang Kompanya upang maghinala na ginagamit ng isang user ang Kompanya para sa mga ilegal na layunin at hindi nagbibigay ang user ng ebidensya na salungat dito, maaaring ipaalam ng Kompanya sa mga naaangkop na awtoridad ng gobyerno ang naturang kaso. Bukod pa rito, maaaring suspindihin ng Kompanya ang account ng User hanggang sa makapasa ang user sa proseso ng pagpapatunay o makapagbigay ng (mga) dokumento o impormasyon na hinihingi ng Kompanya.

6.14    Kung posible sa teknikal, pipigilan, haharangan, o sususpindihin ng Kompanya ang mga user na nakakatugon sa alinman sa mga sumusunod na pamantayan:

·    Pagkabigong Magbigay ng Pagkakakilanlan – Mga user na hindi nagsumite ng kinakailangang mga dokumento ng pagkakakilanlan o nabigo sa identity verification.

·    Pagsusumite ng mga Mapandayang Dokumento – Mga user na nagbibigay ng peke, binago, o kung hindi man ay mapandayang materyales sa pagkakakilanlan.

·    Pagtatago ng Pagkakakilanlan o Lokasyon – Mga user na nagtatangkang itago ang kanilang tunay na pagkakakilanlan o heograpikal na lokasyon.

·    Mga User mula sa Ipinagbabawal na Hurisdiksyon – Mga indibidwal na nagmula o kasalukuyang matatagpuan sa isang hurisdiksyon kung saan hindi nag-aalok ng mga serbisyo ang Kumpanya.

·    Mga Indibidwal na Nasa Sanction – Mga user na lumalabas sa U.S., EU, o iba pang internasyonal na sanctions at watch lists.

·    Mga Maramihang Account – Mga user na nagtatangkang magpatakbo o lumikha ng mga duplicate na account sa platform.

7.    PINAHUSAY NA DUE DILIGENCE

7.1    Ang proseso ng Customer Due Diligence (CDD) ay nagbabalangkas ng mga hakbang na ginawa upang i-verify ang mga pagkakakilanlan ng user, na tumutukoy sa mga sitwasyon at takdang panahon kung kailan kinakailangan ang pag-verify. Tinutukoy din nito ang mga senaryo kung saan ang Enhanced Due Diligence (EDD) ay dapat isagawa para sa mga user na may mas mataas na panganib.

7.2    Ang Kumpanya ay nagpapatupad ng mga hakbang sa Enhanced Due Diligence (EDD) para sa mga user na nakikipagtransaksyon na lumalagpas sa €10,000 sa loob ng 30-araw na panahon, o sa mga kaso kung saan ang mga transaksyon ay nagpapakita ng mga hindi pangkaraniwang pattern, kinasasangkutan ng mga high-risk jurisdictions, o nauugnay sa mga politically exposed persons (PEPs).

7.3    Bilang bahagi ng proseso ng EDD, maaaring hilingin sa mga user na magbigay ng karagdagang dokumentasyon upang kumpirmahin ang kanilang pagkakakilanlan, pinagmulan ng pondo, at pangkalahatang pinansyal na background. Maaaring kabilang sa mga kinakailangang dokumento ang:

·    Natatanging Numero ng Pagkakakilanlan (hal., numero ng pasaporte, taxpayer ID, alien registration number, o anumang ID na inisyu ng gobyerno na may litrato).

·    Pagkakakilanlan na Ibinigay ng Gobyerno (tulad ng pasaporte o pambansang ID).

·    Kamakailang Katunayan ng Tirahan (utility bill o opisyal na liham na may petsa sa loob ng huling tatlong buwan).

·    Katibayan ng Pinagmulan ng Pondo at Yaman (tulad ng tax returns, salary slips, bank statements, o iba pang financial records).

7.4    Bagama't ang mga user na may mababa at katamtamang panganib ay pangunahing sinusubaybayan sa pamamagitan ng panloob na mga hakbang sa pagsunod, inilalaan ng Kumpanya ang karapatang humiling ng dokumentasyon sa antas ng EDD kung ang kanilang aktibidad ay nagpapakita ng mga tagapagpahiwatig ng panganib sa ML/TF o kung ang karagdagang pagpapatunay ay itinuturing na kinakailangan.

8.    PATULOY NA PAGMOMONITOR

8.1    Ang Kompanya ay nagsasagawa ng mga pagsusuri sa mga parusa at watchlist ng lahat ng manlalaro sa punto ng pagpaparehistro at sa patuloy na batayan pagkatapos noon. Ang patuloy na pagsusuri ay isinasagawa sa mga regular na pagitan, kabilang ang pang-araw-araw at/o lingguhang pagsusuri, at sa ad-hoc na batayan kung saan na-trigger ng mga tagapagpahiwatig ng panganib, mga update sa mga listahan ng parusa, o mga pagbabago sa impormasyon ng customer.

8.2    Aktibong sinusubaybayan ng Kumpanya ang mga aktibidad ng user upang matukoy ang anumang potensyal na money laundering (ML), terrorist financing (TF), mga paglabag sa mga parusa, o iba pang ipinagbabawal na aktibidad.

Kabilang dito ang:

I.    Pagsusuri ng Transaksyon para sa mga Pinaghihigpitang Hurisdiksyon

Ang Kumpanya ay gumagamit ng kombinasyon ng awtomatiko at manu-manong mga tool sa pagsubaybay upang matukoy ang potensyal na money laundering at terrorist financing na mga aktibidad. Ang mga awtomatikong sistema ay gumagamit ng mga modelo ng pagtatasa ng panganib na pinapatakbo ng AI upang i-flag ang mga hindi pangkaraniwang transaksyon batay sa mga paunang natukoy na threshold at mga anomalya sa pag-uugali. Ang mga manu-manong pagsusuri ay isinasagawa ng Compliance Team para sa mga na-flag na transaksyon at high-risk users.

Ang pagiging epektibo ng mga sistema ng pagsubaybay ay sinusuri sa pamamagitan ng regular na panloob na pag-audit at independiyenteng pagsusuri ng third-party, na isinasagawa nang hindi bababa sa taun-taon.

II.    Pagsubaybay sa Mga Sanction at Politically Exposed Persons (PEP)

Kapag ang isang user ay natukoy bilang isang Politically Exposed Person (PEP), aabisuhan ang Direktor at tutukuyin kung ipagpapatuloy ang ugnayan sa negosyo. Kung aprubado, ang user ay ikakategorya bilang high risk, at ipapatupad ang mga hakbang sa enhanced due diligence (EDD) upang matiyak ang mahigpit na pagsunod sa mga regulasyon sa anti-money laundering (AML) at counter-terrorist financing (CTF).

III.    Pagtuklas ng mga Hindi Karaniwang Transaksyon

Aktibong sinusubaybayan ng Kompanya ang mga pattern ng transaksyon, volume, at dalas upang matukoy ang iregular o mataas na panganib na aktibidad. Ang mga kumplikado o kahina-hinalang transaksyon ay idinodokumento, sinusuri, at iniaakyat sa senior management para sa karagdagang pagtatasa at naaangkop na aksyon. Inilalapat ng Kompanya ang mga sumusunod na trigger para sa pinahusay na pagsusuri:

·    Mga transaksyong lumalagpas sa €2,000 na lumilihis sa karaniwang gawi ng transaksyon ng isang user;

·    Mabilis na paggalaw ng mga pondo sa pagitan ng maraming account nang walang malinaw na pagbibigay-katwiran;

·    Mga deposito o withdrawal na kinasasangkutan ng mga high-risk jurisdictions o mga third-party na bayad;

·    Malalaking deposito ng salapi na sinusundan ng agarang pag-withdraw o paglilipat. Sa pagtukoy ng isang kahina-hinalang transaksyon, ang Compliance Team ay nagsasagawa ng detalyadong pagsusuri, at kung kinakailangan, ay irereport ang aktibidad sa Tobique Gaming Commission at sa mga nauugnay na Financial Intelligence Units (FIUs).

IV.    Pagbabawal sa mga Anonymity Tool

Mahigpit na ipinagbabawal ang paggamit ng mga tumbler at iba pang teknolohiya na nagpapahusay sa pagiging anonymous. Kung matukoy ang gayong mga tool, haharangin ang mga ito ng Kumpanya, at ang anumang nauugnay na transaksyon ay sasailalim sa case-by-case na pagsusuri upang matukoy ang mga potensyal na panganib.

V. Pagpapatunay ng KYC Batay sa Pag-withdraw

Maaaring pansamantalang masuspinde ang mga withdrawal hanggang sa maisagawa ang karagdagang Customer Due Diligence (CDD). Ang pag-iingat na ito ay nagaganap kapag ang mga halaga ng withdrawal ay lumampas sa itinalagang mga threshold ng panganib, na nangangailangan ng karagdagang pagsusuri.

VI. Pag-iwas sa Paglabag sa Pagbabawal

Upang mapanatili ang seguridad at pagsunod, ang bawat user ay pinahihintulutang magkaroon lamang ng isang account, gaya ng nakasaad sa Mga Tuntunin ng Serbisyo. May mga automated detection system na nakalagay upang matukoy at mapigilan ang mga user na lumikha ng maraming account sa ilalim ng iba't ibang pagkakakilanlan.

VII. Pagsubaybay sa Lokasyon at Time Zone

Sinusuri ng Kumpanya ang data ng lokasyon ng device upang matukoy ang mga pagtatangka na itago ang mga heyograpikong lokasyon. Ang mga account na pinaghihinalaang gumagamit ng mga VPN, serbisyo ng proxy, o iba pang pamamaraan upang lampasan ang mga paghihigpit sa hurisdiksyon ay maaaring pansamantalang suspindihin para sa karagdagang imbestigasyon.

VIII. Pangangasiwa ng mga Third-Party Service Provider

Regular na sinusuri ng Kumpanya ang mga third-party vendor upang matiyak ang kanilang pagsunod sa mga protocol sa pamamahala ng panganib ng ML/TF. Isinasagawa ang mga pana-panahong pagsusuri upang matukoy kung kinakailangan ang karagdagang mga pananggalang o kung dapat ipatupad ang mga hakbang sa pagwawasto.

IX. Mga Pagsulong sa Teknolohiya ng Pagsunod

Patuloy na sinusuri ng Kompanya ang mga makabagong solusyon sa pagsunod, kabilang ang blockchain-based na pagtuklas ng pandaraya at on-chain na teknolohiya ng KYC, upang mapahusay ang mga hakbang sa seguridad at matugunan ang mga umuusbong na regulatory obligations.

8.3 Hinihikayat ang mga User na magsumite ng karagdagang dokumentasyon o impormasyon upang tutulan ang anumang suspensyon, restriksyon, o na-flag na transaksyon bilang bahagi ng patuloy na pagsubaybay at proseso ng due diligence ng Kumpanya.

8.4 Ipinapatupad ng Kumpanya ang isang matatag at nakabatay sa panganib na pamamaraan sa pana-panahong pagsusuri ng mga dossier ng kliyente. Ang mga pagsusuring ito ay isang mahalagang bahagi ng aming patuloy na proseso ng pagsubaybay at idinisenyo upang matiyak na ang impormasyon ng customer ay nananatiling tumpak, napapanahon, at nauugnay sa tinasang antas ng panganib.

Dalas ng mga Pagsusuri

Ang dalas ng pana-panahong pagsusuri ng dossier ng kliyente ay tinutukoy batay sa klasipikasyon ng panganib ng customer:

·    Mga Kliyenteng may Mataas na Panganib: sinusuri taun-taon (tuwing 12 buwan)

·    Medium-Risk Clients: sinusuri tuwing dalawang taon (kada 24 buwan)

·    Mga Kliyenteng Mababa ang Panganib: sinusuri bawat 36 na buwan o kapag may mga nag-uudyok na pangyayari

Ang mga nag-uudyok na pangyayari na maaaring magdulot ng mas maagang pagsusuri ay kinabibilangan, ngunit hindi limitado sa:

·    Mga pagbabago sa impormasyon ng pagkakakilanlan ng customer

·    Hindi karaniwan o kahina-hinalang mga pattern ng transaksyon

·    Mga update sa regulasyon na nangangailangan ng pinahusay na pagsusuri

·    Mga pagbabago sa risk profile o aktibidad ng negosyo ng customer

Saklaw ng Pagsusuri

Ang bawat panaka-nakang pagsusuri ay kinabibilangan ng mga sumusunod na hakbang:

·    Pagpapatunay ng mga dokumento ng pagkakakilanlan upang matiyak ang bisa at pagiging tunay.

·    Pagtatasa sa pinagmulan ng pondo at pinagmulan ng yaman ng kliyente, partikular para sa mga kliyenteng may mataas na panganib.

·    Pagsusuri sa kasaysayan ng transaksyon upang matukoy ang mga pattern o aktibidad na hindi naaayon sa kilalang profile ng customer.

·    Muling pagsusuri ng risk rating ng kliyente, at pagsasaayos nito kung kinakailangan batay sa bagong impormasyon o mga pattern ng pag-uugali.

·    Kumpirmasyon ng katayuan ng PEP o mga parusa sa pamamagitan ng mga na-update na tool sa screening

9.    PAGSALA NG ADVERSE MEDIA AT NEGATIVE NEWS

9.1 Alinsunod sa aming risk-based approach at mga obligasyon sa ongoing monitoring sa ilalim ng mga regulasyon ng Tobique Gaming Commission, ang Kumpanya ay nagsasagawa ng patuloy na screening para sa adverse media at negatibong balita na may kaugnayan sa mga customer nito.

9.2 Proseso ng Patuloy na Pagsubaybay

Nagsasagawa kami ng pagsusuri sa masamang media bilang bahagi ng proseso ng onboarding at patuloy na Customer Due Diligence. Kabilang dito ang pagtukoy sa:

·    Negatibo o masamang publisidad sa media

·    Mga panganib sa reputasyon

·    Mga pampublikong paratang ng mga krimen sa pananalapi (hal., pandaraya, katiwalian, money laundering)

·    Pagkakasangkot sa mga imbestigasyong kriminal o legal na paglilitis

9.3 Mga Kagamitan sa Screening na Ginamit

Upang matiyak ang komprehensibo at napapanahong pagsubaybay, gumagamit kami ng mga kagamitan sa pagsunod mula sa ikatlong partido na kinabibilangan ng:

·    Mga platform sa pagsubaybay sa media na pinapagana ng AI

·    Mga pandaigdigang database ng parusa at watchlist

·    Mga kagamitan sa pag-screen ng Politically Exposed Persons (PEP)

·    Mga structured at unstructured na pinagmulan ng datos, kabilang ang internasyonal na balita, mga publikasyong pangregulasyon, at open-source intelligence

9.4 Pagpapalala at Pagsusuri

Kapag may natukoy na adverse media o negatibong balita, agad na aabisuhan ang Compliance Officer. Isasagawa ang isang pormal na pagsusuri upang matasa ang kredibilidad at kaugnayan ng impormasyon.

10.    SMR REPORTING

10.1    Kung may hinala na ang isang user ay sangkot sa money laundering o terrorist financing (ML/TF), ang mga kawani ay dapat magsumite ng panloob na ulat sa Compliance Officer. Kapag may natukoy na hindi pangkaraniwang aktibidad, isang ulat ng hindi pangkaraniwang aktibidad ang ihahanda at susuriin ng Compliance Officer (o ng kanilang kinatawan) upang matukoy kung kailangan bang maghain ng ulat ng kahina-hinalang transaksyon.

10.2    Kung ang isang user ay pinaghihinalaang sangkot sa money laundering o terrorist financing activities, ang Kumpanya ay sumusunod sa isang nakabalangkas na proseso ng internal escalation:

·    Pagsusuri ng Transaksyon at Pansamantalang Pagsuspinde ng Account – Ang kahina-hinalang transaksyon ay minarkahan, at ang account ng user ay maaaring pansamantalang paghigpitan habang nakabinbin ang karagdagang imbestigasyon.

·    Mga Panukala sa Enhanced Due Diligence (EDD) – Kinakailangan ang user na magsumite ng karagdagang dokumento, tulad ng patunay ng pinagmulan ng pondo at pagpapatunay ng yaman.

·    Pagsasampa ng Ulat sa Kahina-hinalang Bagay (SMR) – Kung ang hinala ay napatunayan, isang ulat ang isasampa sa Tobique Gaming Commission at sa mga nauugnay na FIU.

·    Pagsasara ng Account at Pagyeyelo ng Pondo – Kung ang user ay hindi makapagbigay ng sapat na paliwanag o kung makumpirma ang kriminal na aktibidad, ang account ay maaaring permanenteng isara, at ang mga pondo ay maaaring i-freeze alinsunod sa mga regulatory obligations.

·    Karapatan sa Pag-apela – Ang mga user na ang mga account ay pinaghihigpitan ay maaaring humiling ng pagsusuri, na nagbibigay ng karagdagang dokumentasyon upang tutulan ang desisyon. Ang huling pagpapasya ay ginagawa ng Compliance Officer.

10.3    Ang Kumpanya ay maghahain ng Suspicious Matter Report sa Tobique Gaming Commission gaya ng itinatadhana ng naaangkop na batas sa mga kaso kung saan:

·    may makatuwirang batayan upang paghinalaan na ang isang User ay nagkukunwari sa kanyang pagkakakilanlan;

·    may makatwirang batayan upang maniwala na ang aming mga Serbisyo ay ginagamit kaugnay ng money laundering (ML), terrorist financing (TF), o iba pang kriminal na aktibidad; at/o

·    ang isang transaksyon ay tila walang lehitimong layuning pang-ekonomiya.

10.4    Ang isang ulat ng kahina-hinalang bagay hinggil sa isang posibleng pagkakasala ng money laundering o iba pang pagkakasala sa kriminal ay dapat isumite sa Komisyon sa loob ng 5 araw ng negosyo pagkatapos ng araw kung kailan nabuo ng nag-uulat na entidad ang nauugnay na hinala. Ang isang ulat ng kahina-hinalang bagay hinggil o kaugnay sa posibleng financing of terrorism, ay dapat isumite sa Komisyon sa loob ng 24 oras pagkatapos ng oras kung kailan nabuo ng nag-uulat na entidad ang nauugnay na hinala.

10.5    Ang Kumpanya ay kaagad na nag-uulat sa Komisyon, o sa Direct Licensee na kumikilos sa ngalan ng Komisyon, ng anumang natukoy na pagkakataon ng kahina-hinalang aktibidad kung saan alam ng Kumpanya o may makatwirang batayan upang maghinala na ang pag-uugali ng isang Customer ay maaaring may kaugnayan sa money laundering, o kung saan ang naturang pag-uugali ay hindi pangkaraniwan o hindi naaayon sa normal na aktibidad ng transaksyon ng Customer. Tinitiyak ng Kumpanya na ang lahat ng Suspicious Matter Reports ay nararapat na inihanda at ibinahagi sa Komisyon nang walang pagkaantala.

10.6    Bukod pa rito, kung ang isang User ay matukoy sa isang sanctions list o nauugnay sa ML, TF, o iba pang ilegal na aktibidad, magsusumite kami ng ulat sa nauugnay na Financial Intelligence Unit (FIU).

10.7    Ang Kumpanya ay magpapanatili rin ng komprehensibong mga rekord upang matiyak ang pagsunod sa lahat ng naaangkop na mga kinakailangan sa regulasyon ng ML/TF.

11.    Pagsusuri sa Panganib sa Buong Negosyo (“BWRA”)

11.1 Ang Kumpanya ay magsasagawa ng isang pagtatasa ng panganib upang matukoy at masuri ang mga panganib ng krimen sa pananalapi kung saan ito ay maaaring sumailalim.

Sa pagsasagawa ng pagtatasa ng panganib, isasaalang-alang ng Kumpanya ang lahat ng nauugnay na salik ng krimen sa pananalapi, kabilang ang (ngunit hindi limitado sa):

·    Ang mga customer nito;

·    Ang mga bansa o heyograpikong lugar kung saan ito nagpapatakbo;

·    Ang mga produkto o serbisyo nito;

·    Mga pagbabayad at transaksyon nito;

·    Ang mga operational set up at delivery channels nito; at,

·    Anumang Third Parties (“TPs”) na nagbibigay ng serbisyo sa Kumpanya.

11.2 Sa pagpapasya kung paano isasagawa ang BWRA, isasaalang-alang ng Kumpanya ang laki nito at ang uri ng negosyo. Ang BWRA ay dapat suriin nang regular (hal., taun-taon), na may malinaw na dokumentadong metodolohiya.

12.    Panahon ng Pagpapanatili ng Rekord

12.1    Para sa isang yugto ng 5 (limang) taon, maaaring itago ng Kumpanya ang isang talaan ng data ng pag-verify ng mga User ng Website, gayundin ang data ng transaksyon (ang kasaysayan ng mga transaksyon at ang kanilang sumusuportang ebidensya) sa madaling ma-access na anyo. Mangyaring sumangguni sa Patakaran sa Privacy para sa higit pang impormasyon sa pag-iimbak ng personal na data ng mga user ng Website.

13.    Mga Sanggunian

13.1 Dito mo mahahanap ang listahan ng pinagmulan (ngunit hindi limitado) para sa Patakarang ito. Maaaring ilapat ang karagdagang batas o mga dokumento:

1.    Ang Apatnapung Rekomendasyon at mga Espesyal na Rekomendasyon sa Pagpopondo ng Terorismo ("Mga Rekomendasyon ng FATF");

2.    Patnubay sa risk-based approach para sa mga casino (RBA para sa mga Casino), na inilabas ng FATF;

3.    Direktiba 2015/849 ng European Union at Konseho ng 20 Mayo 2015 sa pagpigil sa paggamit ng sistemang pinansyal para sa mga layunin ng money laundering o terrorist financing;

4.    Komisyon na Delegated Regulation (EU) 2016/1675 ng 14 Hulyo 2016 na nagdaragdag sa Directive (EU) 2015/849 ng European Parliament at ng Konseho sa pamamagitan ng pagtukoy sa high-risk third countries with strategic deficiencies;

5.    MGA REGULASYON TUNGKOL SA ANTI-MONEY LAUNDERING AT COUNTER TERRORISM FINANCING na ipinatupad ng Tobique Gaming Commission noong Abril 5, 2024 alinsunod sa Seksyon 22 ng TOBIQUE GAMING ACT 2023.

6.    KODIGO NG MGA GAWI SA AML PARA SA MGA MAY HAWAK NG REMOTE GAMBLING LICENSE na ipinatupad ng Tobique Gaming Commission noong Abril 5, 2024 alinsunod sa Seksyon 22 ng TOBIQUE GAMING ACT 2023

7.    FATF listahan ng high-risk and other monitored jurisdictions: http://www.fatf-gafi.org/countries/#high-risk